Services
Un accompagnement patrimonial complet
Nous tenons la vision d'ensemble — fiscale, financière, juridique — et coordonnons vos interlocuteurs (expert-comptable, notaire, banquier, avocat) dans votre seul intérêt et dans la durée. Chaque mission démarre par un bilan.
Bilan patrimonial
Le point de départ : cartographie de vos actifs, passifs, revenus et fiscalité, puis priorités et leviers chiffrés.
- Audit complet de la situation
- Objectifs de vie et horizon
- Feuille de route claire
Investissement financier (CIF)
Sélection de solutions réellement adaptées à votre profil de risque — sans produit « maison » à écouler.
- Assurance-vie, PER, comptes-titres
- Diversification et private equity
- Suivi et arbitrages
Dirigeants & sociétés
Arbitrage rémunération / dividendes, trésorerie d'entreprise, holding, valorisation et cession des titres.
- Structuration sociétaire (holding IS)
- Pacte Dutreil, apport-cession
- Préparation de la transmission
Protection de la famille
Sécuriser les proches en cas d'accident de la vie : prévoyance, régime matrimonial, clauses bénéficiaires.
- Étude de prévoyance
- Protection du conjoint
- Donation au dernier vivant
Transmission & succession
Anticiper plusieurs années à l'avance pour limiter la fiscalité et organiser la gouvernance.
- Donations, démembrement
- Pacte Dutreil
- Assurance-vie transmission
Fiscalité outre-mer
Maîtriser les dispositifs propres à La Réunion, sans jamais en faire l'unique motif d'une décision.
- Girardin, LODEOM
- Plafonnement des niches
- IR, IFI, revenus fonciers